ＦＰには金融商品、税金、不動産や住宅ローンなどに関する幅広い知識とプランニング能力が求められる。顧客の試算運用についての相談に乗り、ニーズに応えサービスを提供できるアドバイザーでなければならない。

　ＦＰを認定する唯一の公的試験は、労働省の「金融渉外技能審査」で、１級、２級、３級の合格者について認定証が発行される。

　この試験は１９８７年から実施されており、受験者は年々増加。９８年度には９万７０００人を超えた。試験開始以来、ＦＰの累計認定者数は７万９５３７人に達している。

　今年４月から本技能審査の受験資格が緩和され、従来は金融機関で働いている人に限られて来たのが、「資産に関する相談業務に従事する人」にも受験機会が拡大された。３級試験については、実務経験を持たない学生にも、機会が与えられることになった。　（尹弼錫・朝大経営学部長）